Приложение № 7

к Письму № КС-14/3326 от15.10.2007г

Московская область, «____» ___________ 200___г.п. Газопровод

Закрытое акционерное общество «Газэнергопромбанк» в лице Начальника Управления по работе с клиентами Трегубовой Марины Владимировны, действующей на основании Доверенности № 29?Д/05 от 31 мая 2005 г., и Заместителя главного бухгалтера Панюшевой Елены Николаевны, действующей на основании п. 3 ст. 7 Федерального закона «О бухгалтерском учете», именуемое в дальнейшем «Банк», с одной стороны, и _ действующего(ей) на основании _, и Главного бухгалтера _, действующего(ей) на основании п. 3 ст. 7 Федерального закона «О бухгалтерском учете», именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. Предмет Договора

Банк открывает Клиенту расчетный счет № _______________________________ (именуемый в дальнейшем Счет), принимает и зачисляет денежные средства, поступающие на счет, открытый Клиенту, выполняет распоряжения Клиента о проведении операций по счету, а Клиент предоставляет Банку документы, оформленные в соответствии с действующими банковскими правилами, нормативными актами Банка России, своевременно оплачивает услуги Банка согласно утвержденным тарифам на расчетно-кассовое обслуживание, именуемым в дальнейшем Тарифы.

2. Порядок открытия и ведения счета.

2.1. Счет открывается Банком на основании настоящего Договора и заявления Клиента установленного образца, при предоставлении Клиентом документов, необходимых для открытия и ведения Счета на условиях, предусмотренных действующим законодательством, указаниями Банка России и условиями Банка.

2.2. Прием расчетных (платежных) документов производится Банком ежедневно (кроме выходных и праздничных дней) с 10 до 17 часов московского времени. В пятницу и в предпраздничные дни прием расчетных документов производится с 10 до 15 часов 45 минут московского времени.

Прием расчетных (платежных) документов от Клиента (или его уполномоченных лиц) производится Банком при предъявлении документа, удостоверяющего личность, и при наличии документа, подтверждающего соответствующие полномочия.

2.3. Операционным днем Банка считается время с 10 до 13 часов московского времени.

2.4. Расчетные документы по Счету Клиента, поступившие в операционный день, проводятся этим же календарным днем.

2.5. Расчетные документы по Счету Клиента, принятые Банком по окончании операционного дня, проводятся не позже банковского дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующих платежных документов.

2.6. По Счету Клиента Банк производит следующие операции:

— безналичные расчеты по расчетным (платежным) документам;

— прием и выдачу наличных денежных средств.

2.7. Прием наличных денежных средств производится Банком в течение операционного дня, с зачислением их на Счет Клиента в тот же календарный день.

2.8. Выдача наличных денежных средств производится на следующий банковский день после поступления в Банк (до 13 часов) чека или заявки на получение наличных денежных средств.

Срочная выдача наличных денежных средств осуществляется по согласованию с Банком — в день заказа требуемой суммы.

2.9. Банк осуществляет безакцептное и бесспорное списание денежных средств со Счета Клиента только в случаях, предусмотренных действующим законодательством. Для осуществления расчетов с контрагентами по договорам в безакцептном (бесспорном) порядке путем выставления инкассовых поручений или платежных требований, оплачиваемых без акцепта Клиента, Клиент должен предоставить в Банк Распоряжение о безакцептном (бесспорном) списании с обязательным указанием сведений:

— о кредиторе Клиента, который имеет право выставлять расчетные документы на списание денежных средств в безакцептном (бесспорном) порядке;

— об обязательстве, по которому будут производится платежи;

— об основном договоре (дата, номер и пункт, предусматривающий право на безакцептное (бесспорное) списание).

2.10. Платежные требования для акцепта Банк передает Клиенту посредством почтовой, телефонной, электронной и иной связи, обеспечивающей подлинность и достоверность передаваемых и принимаемых сообщений и их документальное подтверждение.

2.11. При неполучении от Клиента заявления об акцепте, отказе от акцепта или иного распоряжения от Клиента, Банк по истечении срока, указанного в платежном требовании в поле «Срок платежа», а если этот срок не указан, то по истечении 5 дней с даты помещения платежного требования в картотеку, возвращает платежные требования в банк-эмитент без исполнения.

2.12. Банк не начисляет и не уплачивает проценты по остаткам денежных средств, находящихся на Счете Клиента.

3. Права и обязанности Банка.

Банк обязуется:

3.1. Открыть и вести Счет Клиента на условиях, предусмотренных для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

3.2. Осуществлять списание денежных средств со Счета Клиента на основании расчетных документов, составленных в соответствии с требованиями действующего законодательства и банковскими правилами, в пределах имеющихся на Счете денежных средств.

3.3. Зачислять поступившие на Счет Клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного (платежного) документа.

3.4. Выдавать Клиенту наличные денежные средства со Счета на выплату заработной платы и другие цели в случаях, предусмотренных законодательством.

3.5. Обеспечивать Клиента образцами бланков расчетных документов, предназначенных для осуществления безналичных расчетов, чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег.

Выдача Клиенту оформленной чековой книжки для получения наличных денежных средств осуществляется Банком не позднее 3 (трех) банковских дней с момента подачи заявления.

3.6. Выдавать Клиенту (или его уполномоченному лицу) выписки по Счету с копиями расчетных документов не позднее следующего дня после совершения операции по Счету.

3.7. Выдавать по письменным запросам, имеющим подписи уполномоченных лиц Клиента и оттиск его печати (при ее наличии), согласно представленной карточке образцов подписей и оттиска печати, справки о наличии у Клиента Счета, справки о движении денежных средств по Счету, размере остатка денежных средств на Счете и иную информацию, касающуюся операций по Счету.

3.8. Обеспечивать конфиденциальность информации по производимым Клиентом операциям.

3.9. Обеспечивать сохранность вверенных ему денежных средств.

3.10. Осуществлять доставку по почте принятых на инкассо расчетных документов не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия документов.

Банк имеет право:

3.11. В соответствии с требованиями законодательства запрашивать у Клиента документы, служащие основанием для проведения операций по Счету и идентификации Клиента (его представителя) и/или выгодоприобретателя, а при непредставлении Клиентом необходимых документов — отказать в совершении соответствующих операций по счету.

Проводить в соответствии с законодательством проверки соблюдения кассовой дисциплины.

3.12. Изменить в одностороннем порядке Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание, уведомив об этом Клиента за 15 (пятнадцать) банковских дней, путем вывешивания соответствующего объявления в операционном зале Банка и иным способом.

3.13. Отказать в приеме расчетных документов и проведении операций по Счету в случае предъявления документов в банк неуполномоченным лицом.

Отказать в совершении расчетных и кассовых операций, если удостоверение прав распоряжения Счетом будет признано сомнительным, или нарушено требование по оформлению документов.

3.14. Самостоятельно выбирать маршрут платежа от плательщика до получателя денежных средств, используя корреспондентские счета других кредитных организаций и своих филиалов, открытых в Банке, не нарушая сроков платежа.

3.15. В случаях, установленных действующим законодательством и банковскими правилами, проводить операции по Счету без документов Клиента, с использованием бланков действующих форм.

3.16. Списать со Счета Клиента безакцептно мемориальным ордером ошибочно зачисленные и не принадлежащие Клиенту денежные средства.

3.17. Осуществлять безакцептное (бесспорное) списание денежных средств со Счета Клиента по его обязательствам, возникшим из договоров, заключенных между Банком и Клиентом и предусматривающих соответствующее право Банка.

4. Права и обязанности Клиента.

Клиент обязуется:

4.1. Выполнять требования действующего законодательства по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

4.2. Предоставлять в Банк расчетные документы, оформленные в соответствии с требованиями правил Банка России по осуществлению расчетов.

Каждый расчетный документ должен иметь подписи уполномоченных лиц Клиента и оттиск его печати (при ее наличии), согласно представленной карточке образцов подписей и оттиска печати. Подписи выполняются чернилами или пастой шариковой ручки черного или синего цвета.

По требованию Банка предоставлять дополнительные документы, являющиеся основанием для проведения операций по счету.

4.3. Сообщать Банку об ошибочно зачисленных и не принадлежащих ему денежных средствах, а также об ошибочно списанных со Счета денежных средствах в течение 10 дней с момента формирования Банком выписки по Счету. При не сообщении Банку о таком зачислении или списании в указанный срок Клиент считается согласившимся с таким зачислением или списанием.

4.4. Подтверждать Банку в письменном виде остаток на Счете по состоянию на 01 января каждого года в срок до 15 января.

4.5. Оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке, установленном разделом 5 настоящего Договора.

4.6. Оплачивать дополнительные комиссии банков-корреспондентов, связанные с платежами со Счета Клиента, не предусмотренные Тарифами Банка.

4.7. При закрытии Счета возвратить Банку чековую книжку с неиспользованными чеками.

4.8. Информировать Банк о внесении изменений или дополнений в свои учредительные документы, об изменении юридического статуса в течение 5 (пяти) банковских дней с момента получения соответствующих документов, а в случае отсутствия указанных изменений не реже одного раза в год представлять в Банк надлежащим образом заверенную копию выписки из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) и письменное подтверждение отсутствия соответствующих изменений на дату представления подтверждения.

4.9. В случае изменения фамилии, имени, отчества или полномочий лиц, образцы подписей которых указаны в карточке, представленной в Банк, в случае изменений в реестре акционеров или в составе аффилированных лиц Клиента, в случае изменения паспортных данных и места жительства Клиента — индивидуального предпринимателя, а также в случае изменения оттиска печати (при ее наличии), юридического и фактического адресов, телефонов — предоставлять в Банк необходимые документы и сведения не позднее одного банковского дня с момента этих изменений. В случае отсутствия указанных изменений не реже одного раза в год представлять в Банк письменное подтверждение отсутствия соответствующих изменений на дату представления подтверждения.

4.10. В соответствии с требованиями действующего законодательства своевременно предоставлять в Банк необходимые документы (в т.ч. бухгалтерскую отчетность).

4.11. При расчетах по инкассо, осуществляющихся на основании платежных требований и инкассовых поручений, предоставлять в Банк реестр переданных на инкассо расчетных документов формы 0401014, составленный в двух экземплярах. Первый экземпляр реестра заверяется подписями лиц, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати (при ее наличии).

4.12. Возмещать затраты по доставке расчетных документов на инкассо согласно Тарифам Банка.

4.13. Предоставлять Банку безусловную возможность осуществления систематических проверок соблюдения требований Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации и ежегодно предоставлять расчет на установление лимита остатка кассы.

Клиент имеет право:

4.14. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством.

5. Размер и порядок расчетов по Договору

5.1. Размер платы за оказанные Банком услуги устанавливается в соответствии с утвержденными Банком Тарифами.

5.2. Банк вправе без дополнительных распоряжений Клиента списывать со Счета последнего сумму платы за расчетно-кассовое обслуживание согласно Тарифам Банка, а также списывать иные суммы и комиссии по обязательствам Клиента, возникшим из договоров с Банком. При недостаточности денежных средств на Счете расчетный документ помещается в картотеку 2.

5.3. Плата за кассовое обслуживание списывается со Счета Клиента, как правило, в день совершения кассовых операций.

6. Ответственность сторон

6.1. В случае несвоевременного зачисления поступивших на Счет Клиента денежных средств, либо их необоснованного списания Банком со Счета Клиента, Банк несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством.

6.2. Банк не несет ответственности в случае, если распоряжение по Счету сделано лицом либо лицами, подписи которых имеются в карточках образцов подписей к данному Счету, даже в том случае, когда действительные полномочия лиц были утрачены.

6.3. Клиент несет полную ответственность за достоверность сведений, подлинность документов, представленных им в Банк, а также за правомерность совершаемых по Счету операций.

7. Особые условия Договора

7.1. При реализации настоящего Договора стороны могут использовать электронную форму расчетов, о чем заключается отдельный договор.

7.2. Предоставление услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (операции с ценными бумагами, кредитование и проч.), осуществляется Банком на основании заключаемых с Клиентом отдельных договоров.

7.3. Кредитование Банком Счета (при недостаточности или отсутствии на нем денежных средств) может быть проведено при условии заключения Клиентом кредитного договора с Банком на условиях овердрафта.

7.4. Клиентом устанавливаются сроки выдачи денежной наличности на заработную плату и выплаты социального характера (дата) _________________.

В случае изменения сроков выдачи денежной наличности Клиенту на заработную плату и выплаты социального характера, Клиент обязуется незамедлительно письменно известить об этом Банк.

8. Срок действия Договора, порядок его расторжения

или изменения условий, прочие условия

8.1. Договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу с момента его подписания Сторонами.

8.2. Договор может быть расторгнут по заявлению Клиента в любое время.

8.3. Договор может быть расторгнут по инициативе Банка при соблюдении всех следующих условий:

— отсутствие операций по Счету Клиента в течение 1 года;

— отсутствие денежных средств на Счете Клиента;

— предварительное, не менее чем за два месяца до расторжения договора, уведомление Клиента о намерении Банка расторгнуть настоящий договор.

8.4. Изменения условий настоящего Договора производятся путем оформления дополнительных соглашений.

8.5. Все спорные ситуации по настоящему Договору стороны разрешают путем переговоров. При недостижении согласия спор разрешается в соответствии с действующим законодательством РФ по месту нахождения Банка или его филиала.

8.6. Договор составлен в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из сторон.

9. Юридические адреса и банковские реквизиты

Банк: Закрытое акционерное общество «Газэнергопромбанк»,

Адрес: 142770, Московская область, Ленинский район,

пос. Газопровод, Деловой центр;

Банковские К/с № 30101810100000000363 в ОПЕРУ МГТУ Банка России,

реквизиты: БИК 044525363, ИНН 5003054042.

Клиент: __________________________________________________

Адрес: __________________________________________________

__________________________________________________

Банковские __________________________________________________

реквизиты: __________________________________________________

ПОДПИСИ СТОРОН:

БАНК КЛИЕНТ

Начальник управления

по работе с клиентами _____________________________

должность руководителя

____________(М. В. Трегубова) ___________(__________________)

подпись ФИО

М.П. М.П.

Заместитель главного бухгалтера Главный бухгалтер

____________(Е. Н. Панюшева) __________(__________________)

подпись ФИО

Ссылки по теме:

Межрегионгаз начал реализацию Программы по внедрению новых форм торговли на ЭТП

Приложение 1 — Схема договорных отношений, обеспечивающая торговлю газом на ЭТП с режимом поставки «на следующие сутки». Порядок и условия заключения договоров
Приложение 2 — Ориентировочный порядок проведения торгов с поставкой газа «на следующие сутки»
Приложение 3 — Юридическое обоснование существенных условий договоров и периодичности подготовки первичных бухгалтерских документов, обеспечивающих суточную торговлю на ЭТП ООО «МРГ»
Приложение 5 — Договор поставки газа
Приложение 6 — Агентский договор
Приложение 7 — Договор банковского счета
Приложение 8 — Дополнительное соглашение к Договору банковского счета